當前位置: 深圳新聞網首頁>行業資訊頻道>金融>首頁推薦>

1000萬元!深圳農行為防疫資金保駕護航

1000萬元!深圳農行為防疫資金保駕護航

分享
人工智能朗讀:

防疫物資采購是當前抗疫工作的重要環節。2月19日,在深圳農行的全力協助下,一筆1000萬元的疑遭詐騙防疫物資采購資金全額原路退回至原賬戶,未遭任何損失。

見圳客戶端·深圳新聞網2月21日訊 (記者姚苑 通訊員黃彤)防疫物資采購是當前抗疫工作的重要環節。2月19日,在深圳農行的全力協助下,一筆1000萬元的疑遭詐騙防疫物資采購資金全額原路退回至原賬戶,未遭任何損失。


急!防疫物資采購方疑遭詐騙

2月3日,有自稱四川某公司(以下簡稱“A公司”)人員致電中心區支行營業部,表示1月31日其公司向深圳某公司(以下簡稱“B公司”)賬戶匯入1000萬元,用于購買防疫物資,問詢資金到賬情況。2月5日,自稱A公司財務人員的黃某到支行營業部,支行將客戶引導至其所述賬戶開戶行中航城支行,該網點副行長跟進并與黃某面談。

黃某稱,其公司受委托釆購防疫物資,款項進入在中航城支行開立的B公司賬戶,B公司既未將款項用于購買防疫物資,又未退回,懷疑遭遇詐騙,要求農行協助退還交易款項。支行當即建議對方盡快報警,但對方表示,需先向上級反饋情況后再決定是否報案。


疑!數次同意退款卻從未履約

2月6日,A公司負責人向支行反映,已與B公司取得聯系,對方答應次日到銀行處理退款事宜,需要網點配合辦理業務。支行及時向分行運營管理部申請,向所在街道、轄區公安、物業等疫情管控單位做了臨時復工報備,安排網點員工到崗。但次日B公司人員并未如約出現。期間,支行再次勸說A公司報警,但公司負責人仍表示存在與對方達成退款共識的可能。

2月11日,自稱B公司財務人員張某前往中心區支行營業部咨詢網銀無法使用的問題。網點安保人員按照防疫工作相關要求,登記張某姓名、電話、住址。張某咨詢業務時出示了公司營業執照、財務印鑒等資料。支行營業部運營主管立即通知中航城支行及A公司人員趕到現場,嘗試協商退款問題。B公司人員察覺后,表示自己只是賬戶經辦,其余情況一概不知,快速離開現場。

當晚,A公司負責人再次表示,B公司答應于2月12日答應配合處理退款事宜?;诋斎誃公司財務人員在網點的種種表現,從對客戶資金負責的角度出發,中航城支行與支行財會運營部、法律合規團隊共同分析情況,并向分行安全保衛部、內控合規監督部和辦公室進行情況匯報。

2月12日,中心區支行人員與A公司代表再次來到網點等待B公司人員的出現,但始終沒有等到。在陪同A公司代表等待的過程中,支行人員向其分析情況,并最終說服公司負責人向其當地警方報案。

▲四川A公司法人代表與中心區中航城支行網點行長鐘卓棟(右)、副行長施哲晨(左)

快!阻資金轉移全額原路退回

2月11日晚接報后,經分行內控合規監督部查實,早在去年12月16日,分行反洗錢中心監測到B公司存在多次更換公司法人、賬戶頻繁發生大額交易等異常情形,存在洗錢可能性。經中航城支行實地調查后發現該公司已人去樓空,分行反洗錢中心于今年1月2日采取了向人行上報可疑交易報告、要求關閉該公司賬戶網銀渠道功能等措施,限制賬戶資金從網上渠道對外支付。

深圳農行領導高度重視,親自指揮,立即啟動應急預案,責成分支行保衛、內控、運營等部門共同協作。2月12日A公司報警后,分行安全保衛部多次與兩地公安和反詐中心聯系,報案2小時內迅速取得當地警方的受案回執,并對賬戶采取了臨時止付措施;分行內控合規監督部同步連線人行、公安經偵和總行支持,全流程指導處置方案;分行運營管理部第一時間指導支行處理好賬戶變更及資金原路返還的柜面操作;中心區支行及時落實分行指示,緊密配合,網點3次臨時開業復工,最終于2月19日16:00將疑遭詐騙防疫資金全額原路退回到四川A公司賬戶。

▲2月19日,中航城支行將疑遭詐騙防疫資金全額原路退回到四川A公司賬戶。

事后,四川A公司向深圳農行致感謝信,表示防疫物資關系到一線勇士們的生命安危,在此關鍵時刻,農行的全力幫助、積極協調和及時處置,保障了防疫資金安全,充分體現了勇于擔當的社會責任意識和專業高效的服務能力。


▲四川A公司向深圳分行致感謝信


“早發現、快行動、強措施”,深圳農行反洗錢、反詐騙工作真正落到實處,有效控制可疑賬戶交易,保證人民群眾資金安全,為防疫資金的安全劃撥保駕護航。


[責任編輯:朱琳]
淘操盘